上海市近年来知识产权质押融资工作的实践和思考 - 热点观点 - 中国发明与专利

上海市近年来知识产权质押融资工作的实践和思考
2014-10-11 14:06:07   来源:中国发明与专利   评论:0 点击:


        《国家知识产权战略纲要》明确指出要“引导企业采取知识产权转让、许可、质押等方式实现知识产权的市场价值。”中共上海市委、市人民政府高度重视知识产权质押融资工作,从贯彻落实党中央、国务院有关文件精神、服务上海经济社会发展大局高度,充分认识做好知识产权质押融资、支持中小科技企业发展的重要意义,将其列入落实科学发展观的一项重要举措,要求上海市知识产权局等政府部门齐心协力,扎实工作,有序推进上海市知识产权质押融资工作。

        一、近年来上海知识产权质押融资工作实践获得的经验

        一是领导重视,充分认识知识产权质押融资工作的重要性。

        自2009 年以来,上海市委市政府多次检查督办知识产权质押融资工作,关注其进展。上海成立了促进知识产权质押融资工作联席会议。中共上海市委常委、副市长屠光绍和副市长赵雯多次深入基层调研知识产权质押融资,听取上海市知识产权局等政府部门情况汇报,做出指示,强调:知识产权质押融资工作是贯彻落实科学发展观的具体体现,是上海高新技术产业化的重要方向,是金融服务方式转型的契机。上海有条件、有能力、也应该在知识产权质押融资工作方面实现突破。

        使知识产权博得资本的青睐是扶持中小科技企业发展,推动上海调整经济结构的重要保证。上海中小科技企业有三万多家,2010 年按照新标准认定的3112 家高新技术企业大多是中小企业,高新技术成果转化项目一半以上由中小科技企业承担,资金不足一直是困扰他们的难题。搭建知识产权质押融资平台,可以拓宽中小科技企业融资渠道,提升中小科技企业的生存能力和竞争实力。一批管理规范、具有自主知识产权的中小科技企业正是上海调整经济结构的新鲜血液。

        知识产权质押融资是科技创新和金融资本对接的一个有效途径,是对上海建设国际金融中心的一个有力支持,也是上海创新型城市建设的一个有用举措。建立和完善银行等金融服务机构的中小科技企业金融服务体系,创新知识产权质押融资的产品种类和服务方式,逐步提高中小科技企业贷款的规模和比重,有助于缓解中小科技企业资金需求旺盛与抵押质押不足的矛盾,有助于培育金融服务机构的忠诚又诚实的客户,也有助于完善多层次的金融市场体系。

        二是积极探索,勇于开展知识产权质押融资实践。

        在国际金融危机中,上海市中小科技企业资金压力剧增,上海市知识产权局迎难而上,通过深入基层走访调研,学习兄弟省市先进经验,总结浦东先行先试模式,启动知识产权质押融资试点。上海市知识产权局先后调研了企业,银行等融资机构,担保、评估、交易等单位,召开座谈会,听取企业、银行等融资机构、专家学者等意见和建议,对知识产权质押融资中涉及的受理、担保、评估、交易、登记等方面进行了研究, 可以质押的知识产权范围涉及了专利权、注册商标权、著作权;先后提出了关于推动上海知识产权质押融资工作建议、知识产权质押贷款办法、如何做好知识产权质押融资工作的意见等。上海市知识产权局与上海市金融服务办公室、上海市工商行政管理局、上海市版权局、上海市财政局、中国银行业监督管理委员会上海监管局、中国保险监督管理委员会上海监管局等积极沟通、认真讨论,联手推动知识产权质押融资工作。

        上海市人民政府办公厅于2009 年8 月10 日及时转发了上海市知识产权局、上海市金融服务办公室等七个政府部门联合制定的《关于本市促进知识产权质押融资工作的实施意见》,开展知识产权质押融资试点。
与此同时,上海市知识产权局指导浦东、闵行、徐汇、杨浦等四个区积极探索,开展知识产权质押融资实践,积累试点经验,总结可行办法。

        浦东起步于2006 年底《浦东新区科技发展基金知识产权质押融资操作细则》提出政府担保贷款的做法,探索解决初创期科技小企业融资问题,重点是培育市场,提高知识产权质押意识和质押融资市场化程度。在试点之初,政府向浦东生产力促进中心提供知识产权质押融资担保专项资金6000 万元,由浦东生产力促进中心与上海银行签订信用担保协议,承担95% ~ 99% 知识产权融资担保风险;企业以知识产权和业主信用提供反担保;融资不高于200 万元,不超过3 年。其特点是单纯知识产权的质押,勿需其他抵质押物;贴近中小科技企业实际需求;企业融资成本约为贷款8% ;风险防范很好。通过为期2 年的全国知识产权质押融资试点,在2011 年中建立起以知识产权直接质押贷款的方式,进入一个新的阶段,重点是优化制度环境,政府慢慢退居幕后,把知识产权质押融资还给市场。将知识产权质押担保专项转制成立浦东科技融资担保公司,市场化运作知识产权质押担保业务,政府不再介入担保项目的筛选工作。政府专注于优化知识产权质押融资服务体系,一是推动银行建立内部激励机制;二是协助银行办理知识产权质押登记业务;三是宣传并推广浦东新区知识产权质押融资政策和合作银行信贷产品,扩大政策覆盖面。浦东形成了以市场化运作为主,政府作担保为辅的知识产权质押融资的工作格局。

        闵行2010 年初制定《闵行区知识产权质押融资试点工作实施意见》和《闵行区知识产权质押融资管理(暂行)办法》,率先探索并形成了评估先行把关、贷款市场操作、政府事后鼓励的市场化做法。政府为企业、银行、担保机构、评估机构牵线搭桥,实施事后贴息、费用补贴、奖励等措施;贷款周期不超过2 年,融资额度不高于300 万元并逐步放大贷款额度。针对融资各方主体,顶层设计了对融资企业的贴息、费用补贴等扶持政策,对金融机构奖励、担保机构和评估机构的奖励政策,最大程度地调动他们积极性,共同参与推动知识产权质押融资试点;还顶层设计了从企业提出融资需求、政府部门辅导企业、核实信息和推荐评估机构、协调银行担保机构,到企业获得贷款,并在正常还本付息后给予政策扶持和奖励等一整套工作程序。在实际业务办理中,不断完善融资该操作流程。其特点是无担保、无实物抵押、风险共担的知识产权质押融资;企业融资成本低。政府加强对拟质押融资企业核实和推荐,支持银行设立专门的中小企业知识产权质押融资服务部门,选择可靠的中投保上海分公司提供担保,推荐优质的评估机构,促进银企信息对称和互信,鼓励知识产权直接质押融资的方式。

        徐汇区2010 年底制定《徐汇区知识产权质押融资试点工作方案》,试探并形成了企业、担保和银行合力干事,政府奖励和补助的做法;引进上海联合产权交易所入驻漕河泾,发挥银行、担保、评估等机构的作用,培育知识产权质押物流转市场。杨浦区探索双重质押、风险共担的做法,但是在2012 年之后,未能坚持下来,未能走出一条可持续的知识产权质押融资工作办法。张江高新技术园区管理委员会也于2011 年出台《关于进一步加强张江高科技园区知识产权工作的实施办法》,其中包括开展知识产权质押融资的规定及其政策补贴条款,吸引银行等融资服务机构服务园区企业。

        三个试点区逐步形成了各具特色的可以操作的知识产权质押融资工作办法。

       三是注重实效,规范与细化知识产权质押融资政策。

        知识产权质押融资是一项专业性很强的工作,需要吸收在知识产权、金融、法律、技术、经营等相关领域有造诣和经验的学者、实务工作者的意见。通过联席会议成员单位推荐各自领域内的专家,征集了58 位专家,加入知识产权专家库,为上海市知识产权质押融资工作提供专业咨询和专家服务。

        评估是知识产权质押融资的关键环节之一。为建立上海市知识产权质押评估的管理制度和操作规范, 支持中小科技企业以知识产权质押方式拓展融资渠道, 防范知识产权估值风险和融资风险,上海市知识产权局牵头,会同上海市财政局,委托上海市资产评估协会召集资产评估专家和知识产权专家,成立课题组, 起草了《上海市知识产权质押评估实施办法(试行)》。上海市知识产权局和上海市财政局同时支持上海市资产评估协会结合无形资产评估准则、专利评估指导意见等规范性文件,同步起草《上海市知识产权质押评估技术规范(试行)》。中国资产评估协会支持并授权上海市开展知识产权资产评估试点。

        在国家财政部、国家知识产权局、上海市政府、中国资产评估协会及政府相关部门的关心和支持下, 《上海市知识产权资产评估管理办法(暂行)》和《上海市知识产权质押评估技术规范(试行)》,上海市知识产权局、上海市财政局和上海市资产评估协会多次专题研讨,征求意见,得到了相关职能部门和业内专家的支持,于2010 年5 月19 日顺利通过了中国资产评估协会专家组评审;于2010 年6 月12 日经过上海市资产评估协会常务理事会审议,获得一致通过; 2010 年7 月5 日,上海市财政局、上海市金融办、上海市知识产权局联合印发了经中国资产评估协会授权制定的《上海市知识产权质押评估实施办法(试行)》和《上海市知识产权质押评估技术规范(试行)》,于2010 年7 月1 日起正式实施。此举标志着上海在全国率先建立了知识产权质押评估的管理体系,填补了国内知识产权质押评估领域的制度空白,突破了知识产权质押融资工作中的瓶颈制约,将对引导企业自主创新、降低银行信贷风险、拓宽企业融资渠道起到基础性的作用。

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